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中国经济网北京11月7日电 北京时间11月4日发表文章《‘杂项催收’再次曝光，年罚款近800万日元：华瑞银行‘顽疾’何解？》 》报道称，2025年2月8日，国家金融监督管理总局上海监管局对华莱银行处以巨额罚款，共计680.12万元。该公司被罚款的12项违规行为包括“以欺诈手段吸收存款”和“严重违反良好业务规范的贷款管理”。这意味着华莱银行的存贷款违法行为已被监管部门查实。这一系列事件凸显了该行合规执行方面的系统性问题，媒体曝光别处非法经营，因“不当积累存款”等问题被处以高额罚款，屡屡被指不改正，因“开后门”吸收存款再次被抓。公开资料显示，截至10月15日，华瑞银行年内已被罚款、没收共计近780万元。 10月17日，南方都市报刊文称：“哈瑞银行因已全面完成相关整改，今年第三次被罚款70万元。”据该报报道，2月18日，华瑞银行因12项违法违规行为，被上海市金融监管局罚款、没收共计680.12万元。四个月后，Banco Huarai 再次被罚款。此次罚款的机构是中国人民银行上海分行。据悉，华瑞银行因“违规”被罚款29.64万元这是该行2025年第二次被罚款。10月，国家金融监管总局上海监管局发布了针对上海领先私人银行华瑞银行的行政处罚信息。根据公开信息，这是华瑞银行今年收到的第三张罚款。此次华瑞银行因生产环境数据安全管理不到位、现场检查中发现的问题整改不彻底而被罚款。为此，上海金融监管局处以70万元罚款。10月28日，《中国证券报》发表题为《华瑞银行异地吸收存款调查：表面上仅限于上海地区，却向其他地方的客户开了“存款后门”》的文章称。e、华瑞银行在微信小程序中澄清，年利率2.35%的存款产品“仅适用于上海地区的客户”，但表示其他地区的客户只要工作人员开通存款通道，也可以完成网上存款。此类外部存储不仅面临合规风险，还存在潜在的流动性风险。文章指出，此类情况并非特例。在社交平台上，不少网友分享了通过华瑞银行手机银行或微信小程序在现场进行大额存款的经历。记者的情况也类似。也就是说，注册账户后，华瑞银行工作人员主动联系我们，帮助我们完成异地网上存款。此外，还有不少“存款特种兵”选择跨省来到上海，通过开设线下账户安全存款。这已经不是第一次Banco Huarai出现在存款受理流程中。合规性不够。今年2月，该行因以欺诈手段吸收存款，被国家金融监管局上海监管办处以680万元罚款。此外，该行还存在擅自执行操作、违规计提减值准备、拆借费用、不良风险暴露、违规发放停车位贷款等一系列严重违规行为。
（编辑：加成健）
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